Противодействие АКБ «СВА» (ОАО) в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма *

Политика нашего Банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем*, и финансированию терроризма преследует достижение следующих целей:

• недопущение использования Банка в качестве инструмента для отмывания денег и финансирования терроризма;
• защита деловой репутации Банка и его клиентов.

В этих целях Банк:

• применяет меры и процедуры контроля, предусмотренные Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и требованиями Банка России;
• учитывает в своей работе рекомендации ведущих международных финансовых учреждений и акционеров Банка;
• обеспечивает участие всего персонала Банка в работе по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма;
• унифицирует подходы к организации контроля в филиалах, отделениях, представительствах и дочерних компаниях Банка.

Учитывая опыт зарубежных финансовых учреждений и ведущих российских кредитных организаций в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию террористических организаций, Банк руководствуется в своей работе следующими принципами:

• идентификация всех клиентов, обслуживаемых Банком;
• оценка клиента с точки зрения риска отмывания денег и финансирования терроризма;
• расследование операций вызывающих подозрения в причастности к легализации преступных доходов и финансировании терроризма;
• блокирование операций с участием лиц, фигурирующих в списках террористов;
• отказ в открытии счета и совершении операций в случае непредставления клиентом необходимых документов или представления недостоверных документов, а также при наличии сведений о возможном участии потенциального клиента в террористической деятельности;
• отказ от открытия счетов на предъявителя;
• установление договорных отношений только с кредитно-финансовыми учреждениями, которые сами осуществляют меры противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
• отказ от установления договорных отношений с банками, не имеющими физического присутствия по месту их регистрации, а также от проведения операций с участием таких банков;
• своевременное направление отчетности в Федеральную службу по финансовому мониторингу;
• систематическое обучение и повышение квалификации персонала.

Председателем Правления Банка назначен ответственный сотрудник, обеспечивающий:

• функционирование в Банке системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
• координацию работы подразделений Банка и контроль за выполнением ими правил и программ внутреннего контроля в этой области;
• представление сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу.